2014 Faaliyet Raporu
2014 yıl sonu itibarıyla Ziraat Bankası’nın iştirak yatırım tutarı
BDDK’dan Karadağ’da %100 Ziraat Bankası sahipliğinde bir banka kurulması izni alınmıştır
Ziraat Bankası’nın kurumsal iştirak stratejisi, Ziraat Finans Grubu çatısı altında sürdürülebilir kârlılık ve büyümeyi teminen; farklı sektörlerde faaliyet gösteren yurt içi iştirakleri ve geniş bir coğrafyaya yayılmış yurt dışı iştirakleri arasındaki sinerjiyi en üst seviyeye çıkarmak ve her bir ortaklığı müşteriler tarafından en çok tercih edilen ve sektörün en kârlı kuruluşu konumuna getirmektir.
Bu çerçevede Banka’nın öncelikli hedefi, faaliyette bulunulan tüm coğrafyalarda ve sektörlerde geniş ürün yelpazesi, kanal çeşitliliği, yetkin insan kaynağı, yalın süreçleri ve modern teknolojik altyapısı ile öncü ve rekabet gücü yüksek bir iştirak portföyüne sahip olmak ve Ziraat Finans Grubu müşterilerinin her türlü finansal ihtiyacını en doğru değer önerisi ile karşılamaktır.
Söz konusu strateji ve hedefler doğrultusunda Banka, kârlılığı ve verimliliği esas alarak potansiyel gördüğü tüm ülke ve sektörlerde organik ve inorganik büyüme alternatiflerini düzenli olarak değerlendirmektedir.
Banka’nın temel hedefi, iştiraklerinin Ziraat Finans Grubu içerisindeki toplam aktif ve kâr paylarının 5 yıllık bir vadede sırasıyla %10’a ve %15’e getirilmesidir.
Banka bu hedef doğrultusunda, 2014 yılı içinde yeni iştirak kuruluş çalışmalarına da hız vermiştir. Hâkim kurucu ortak Banka olmak üzere, Türkiye’de 300 milyon ABD doları karşılığı Türk Lirası sermayeli katılım bankası ve Azerbaycan’da 50 milyon Manat (yaklaşık 64 milyon ABD doları) sermayeli bir iştirak banka kurulmasına yönelik izinler yetkili mercilerden alınmıştır. Her iki bankanın kuruluş çalışmalarının 2015 yılının ilk yarısında tamamlanacağı öngörülmektedir.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’ndan Karadağ’da %100 Banka sahipliğinde bir iştirak banka kurulmasına yönelik izin alınmış, Karadağ Merkez Bankası’na bankacılık lisans başvurusu yapılmıştır.
2014 yıl sonu itibarıyla Banka’nın yurt içi iştirakler yatırım tutarı 708 milyon TL, yurt dışı iştirak yatırımları 1.319 milyon TL olmak üzere toplam iştirak yatırım tutarı 2.027 milyon TL’ye ulaşmıştır.
2014 yılı içerisinde iştiraklerin sermaye yapılarının güçlendirilmesi ve faaliyetlerinin genişletilmesi amacıyla; yurt içi iştiraklerde 131,9 milyon TL, yurt dışı iştiraklerde ise 2,3 milyon ABD doları sermaye artışı gerçekleştirilmiştir.
Ziraat Bank International AG
134 çalışanı ile Almanya’da 50 yıldır faaliyet gösteren Ziraat Bank International AG; Berlin, Duisburg, Frankfurt, Hamburg, Hannover, Köln, Münih, Nürnberg ve Stuttgart şehirlerinde mukim 9 şubesi ve 2014 yılı Nisan ayı içerisinde faaliyete geçen İstanbul Temsilciliği ile kurumsal ve bireysel segment müşterilerine geniş bir yelpazede hizmet vermektedir.
2014 yıl sonu itibarıyla Ziraat Bank International AG’nin ödenmiş sermayesi 130 milyon Euro, özkaynakları 170 milyon Euro, aktif toplamı 1.327 milyon Euro, kredileri 1.230 milyon Euro, mevduat toplamı 1.133 milyon Euro’dur. 2014 yılında bir önceki yıla göre kredilerde %57 büyüme kaydeden Banka’nın net kârı da 9,4 milyon Euro olarak gerçekleşmiştir.
Ziraatbank BH d.d.
Faaliyetlerine 1997 yılında başlayan ZiraatBank BH d.d. Bosna Hersek’in tamamı yabancı sermayeli ilk bankasıdır.
Ülke genelinde 28 hizmet birimi, 37 ATM, 18 bin kredi kartı, 16 bin banka kartı ve 843 POS cihazı ile kurumsal ve bireysel segment müşterilerine tüm bankacılık ürün ve hizmetlerini sunan Banka’nın 2014 yıl sonu itibarıyla 247 personeli bulunmaktadır.
ZiraatBank BH d.d.’nin 2014 yıl sonu itibarıyla toplam aktifleri 342 milyon ABD dolarına, kredileri 232 milyon ABD dolarına, mevduatı 215 milyon ABD dolarına, özkaynakları 48 milyon ABD dolarına ulaşmış, net kârı 2,4 milyon ABD doları olarak gerçekleşmiştir.
Ziraat Bank (Moscow) CJSC
Ziraat Bank (Moscow) CJSC, 1993 yılında Moskova’da faaliyete geçmiştir.
Kurumsal bankacılık ağırlıklı faaliyet gösteren Banka’nın 2014 yıl sonu itibarıyla ruble bazında toplam aktifleri %17, nakdi kredileri %21, gayrinakdi kredileri %60 ve vergi öncesi kârı %125 artış göstermiştir. Banka’nın toplam aktifleri 60 milyon ABD doları, kredileri 25 milyon ABD doları, kârı 2 milyon ABD doları olarak kaydedilmiştir.
Kazakhstan Ziraat International Bank (KZI Bank)
1993 yılında Kazakistan’ın ilk yabancı sermayeli bankası olarak kurulan ve Genel Merkezi Almatı’da bulunan Banka; Almatı, Astana ve Çimkent şehirlerinde bulunan 3 şubesi ile müşterilerine kurumsal ve bireysel bankacılık alanında hizmet sunmaya devam etmektedir. 2015 yılında Almatı’da alt şube açılmasının yanı sıra Aktau, Atirau ve Karaganda şehirlerinde açılacak şubelerle şube sayısının 7’ye çıkarılması planlanmaktadır.
2014 yıl sonu itibarıyla Banka’nın aktif büyüklüğü 179 milyon ABD doları, özkaynak büyüklüğü 103 milyon ABD doları, net kârı ise 9 milyon ABD doları olarak gerçekleşmiş, özkaynak kârlılığı %6’dan %9’a yükselmiştir. 2014 yılı içinde kredi portföyü 125 milyon ABD dolarına ulaşarak geçen yıla göre %17 artış gösteren Banka’nın müşteri mevduat büyüklüğü ise 74 milyon ABD doları olmuştur.
Turkmen Turkish JSC Bank
Turkmen Turkish Joint Stock Commercial Bank, Ziraat Bankası ve Dayhan Bank’ın eşit paylarla katılımı ile 1993 yılında kurulmuştur.
Banka’nın şube ağı, 2014 yılı itibarıyla Türkmenistan’ın tüm şehirlerini kapsayacak şekilde genişletilmiştir. 2014 yılsonunda 138,2 milyon ABD dolarlık aktif büyüklüğe ulaşan Banka, ilgili dönemde aktif büyüklüğünü %76, kredi hacmini %48, mevduat hacmini %107 ve net kârını %41 artırma başarısını göstermiştir.
Uzbekistan-Turkish Bank (UTBANK)
Uzbekistan Turkish Bank, Ziraat Bankası ve Agrobank’ın (Özbekistan) eşit paylarla katılımı ile 1993 yılında Taşkent’te kurulmuştur.
Her segmentten müşteriye hizmet sunan UTBANK’ın 2014 yıl sonu itibarıyla aktif toplamı 66,6 milyon ABD doları, mevduatı 19,2 milyon ABD doları, özkaynakları 26,4 milyon ABD doları, net kârı ise 2,1 milyon ABD doları olmuştur.
Ziraat Sigorta’nın prim üretimi 2014 yılında %24 artmıştır.
Ziraat Hayat ve Emeklilik’in pazar payı 2014 yılında %18,48 olmuştur.
Ziraat Sigorta A.Ş.
Ziraat Sigorta, 11 Mayıs 2009 tarihinde kurulmuş, 2010 yılında sigortacılık faaliyetlerine başlamıştır. Şirket, sürdürülebilir büyüme ve kârlılığını devam ettirerek sektörün dikkat çeken ve örnek alınan kurumlarından biri olmayı başarmıştır.
Faaliyetinin beşinci yılını tamamlayan Ziraat Sigorta, 2014 yılında da istikrarlı gelişimini sürdürmüş ve bir önceki yıla göre %24 oranında üretim artışı sağlayarak 703 milyon TL prim üretimi gerçekleştirmiştir.
Şirket, 2014 yıl sonu itibarıyla 468 milyon TL aktif ve 150 milyon TL özkaynak büyüklüğüne sahiptir. Şirket’in net kârı ise önceki yıla göre %18 oranında artarak 65 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş.
Ziraat Emeklilik, 2009 yılında kuruluş iznini almış ve 2010 yılı başında aktif olarak hayat ve ferdi kaza sigorta branşlarında faaliyete başlamıştır. Kuruluşundan bu yana hayat sigortaları prim üretiminde sektör liderliğini sürdüren Şirket, 2014 Aralık ayı sonu itibarıyla 606 milyon TL prim üretimi gerçekleştirmiş, %18,48 pazar payı elde etmiştir.
2011 yılı Temmuz ayından itibaren Bireysel Emeklilik Sistemi’nde yer alan Ziraat Emekliliğin, 2014 yılında bir önceki yıla göre fon büyüklüğü %109, katılımcı sayısı ise %99 oranında artış göstererek; 731 milyon TL fon büyüklüğüne ve 248 bin katılımcı sayısına ulaşmıştır. Şirket, 2014 yıl sonu itibariyle 2,1 milyar TL aktif ve 272 milyon TL özkaynak büyüklüğüne sahiptir.
Ziraat Leasing, 2014 yılında aktif büyüklüğünü sektör ortalamasının üzerinde artırarak 1,9 milyar TL’ye yükseltmiştir.
Ziraat Yatırım, 2014 yılında BİST Pay Senetleri Piyasası’nda 22,2 milyar TL’lik işlem yapmıştır.
Ziraat Portföy’ün yönetimi altındaki varlıkların büyüklüğü %117 oranında artarak 3,9 milyar TL’ye ulaşmıştır.
Ziraat Teknoloji, 500’e yakın yetkin ve dinamik insan kaynağı ile bilişim teknolojileri hizmetleri sunmaktadır.
Ziraat Finansal Kiralama A.Ş.
1991 yılında kurulan Ziraat Leasing, 2014 yılında aktif büyüklüğünü ve net kira alacaklarını sektör ortalamasının üzerinde artırarak büyümesini devam ettirmiştir.
Şirket’in 2014 yıl sonu itibarıyla aktif ve özkaynak büyüklüğü sırasıyla 1,9 milyar TL ve 200 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
1997 yılında kurulan Ziraat Yatırım, 4 şube, 16 yatırım merkezi ve 1 irtibat bürosu ile faaliyetlerini sürdürmektedir.
Şirket, 2014 yılında Borsa İstanbul Pay Senetleri Piyasası’nda 22,2 milyar TL, Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nda 6,9 milyar TL, Repo-Ters Repo Pazarı’nda 73,6 milyar TL, Tahvil ve Bono Piyasası Kesin Alım-Satım Pazarı’nda 8,3 milyar TL işlem hacmi gerçekleştirmiştir. Şirket, kurumsal finansman hizmeti kapsamında ise 4,7 milyar TL değerinde özel sektör tahvil ve bono ihracına aracılık etmiştir.
Şirket’in 2014 yıl sonu itibarıyla aktif büyüklüğü 98 milyon TL, özkaynak büyüklüğü ise 78 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş.
2002 yılında kurulan Ziraat Portföy, Ziraat Bankası’na ait 10 ve Ziraat Yatırım’a ait 4 menkul kıymet yatırım fonu ile Ziraat Emeklilik’e ait 10 adet emeklilik yatırım fonunun yönetiminin yanı sıra bireysel ve tüzel portföyler yönetmektedir.
2014 yılında pek çok yeniliği hayata geçiren Şirket, Yatırım Danışmanlığı yetki belgesi almış, teknoloji güvenliği standardını yükseltmiş, insan kaynağına yaptığı yatırımlarla %100 büyümüştür.
Şirket’in 2014 yılında yönetimi altındaki varlıkların büyüklüğü bir önceki yıla göre %117 oranında artarak 1,8 milyar TL’den 3,9 milyar TL’ye ulaşmış ve 48 portföy yönetimi şirketi içerisinde 8. sıradan 5. sıraya yükselmiştir.
Ziraat Teknoloji A.Ş.
Ziraat Teknoloji kurulduğu 2001 yılından bu yana, Ziraat Bankası’na ve yurt içi/yurt dışı ortaklıklarına, 500’e yakın yetkin ve dinamik insan kaynağı ile uygulama geliştirme, sistem yönetimi, proje yönetimi ve teknoloji danışmanlığı alanlarında bilişim teknolojileri hizmetleri sunmaktadır.
2013 yılı Nisan ayında Yıldız Teknik Üniversitesi yerleşkesinde bulunan Teknoloji Geliştirme Bölgesi’ne (Teknopark) taşınan Ziraat Teknoloji; ISO 9001 ve ISO 27001 şartlarına uygun geliştirdiği yenilikçi ürünler ile Ziraat Finans Grubu’nun dönüşüm projesinde önemli bir rol üstlenmektedir.
